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    通知公告

    关于beplay官网违法么市恒富小额贷款有限责任公司2016至2017年度财务收支情况审计整改结果的公告

    来源:本站时间:2019-03-26浏览量:


    beplay官网违法么市审计局于2018年7月31日至2018年11月23日派出审计组对我公司2016至2017年度财务收支情况进行了审计,并于2019年1月9日送达《beplay官网违法么市恒富小额贷款有限责任公司2016至2017年度财务收支情况审计报告》(南审企业报〔2018〕7号)(以下简称“《审计报告》”)。我公司高度重视,认真对照《审计报告》所反映的问题,及时研究部署整改工作。现将审计整改情况公告如下:

    一、审计整改情况

    我公司于2019年3月1日印发整改工作方案,明确审计整改工作责任和整改时限,将整改任务分解到具体责任部门和责任人。截至目前,审计报告反映的3个问题,已全部完成整改。

    二、审计整改措施

    在整改期间,公司各责任部门及责任人严格对照审计整改工作方案落实各项措施,扎实逐条完成审计整改:

    (一)关于“违规向其他非银行机构融资”的整改情况

    我公司已于2019年1月3日提前归还对外借款。今后,我公司将严格遵守小额贷款公司相关法律法规,依法融资,规范融资渠道,杜绝变相向内部或外部等非银行业金融机构进行违规融资。

    (二)关于“贷款材料审核不严”的整改情况

    一是完善贷款业务档案。在审计期间,我公司已对《审计报告》提及的业务档案材料进行了补充完善,做到边审计边整改。

    二是梳理修订贷款业务制度。为进一步规范信贷管理行为,规范贷款操作流程,防范和控制贷款风险,我公司组织相关人员对信贷业务制度进行了修订,相关信贷业务制度已于2019年3月5日印发执行。

    三是将合作中介机构出具的抵押物询价函纳入项目档案管理。为有效保证不动产抵押贷款业务的评估效率及精准性,我公司自2017年9月起,涉及不动产的抵押均由合作中介机构出具询价函,所涉及的不动产询价函自2019年1月起作为贷款材料存入档案。

    四是规范业务合同,加强稽核管理。2018年10月,我公司组织相关人员对业务贷款材料进行梳理,明确贷款材料清单及合同填写范本,规范合同填写标准。同时,为加强贷款材料的审查工作,我公司于2018年9月设立专职稽核岗,由专职人员负责对贷款资料进行稽核,确保贷款流程合规,贷款资料真实、完整。并于2019年1月16日印发《信贷业务稽核管理办法》。

    (三)关于“内部控制制度部分条款相互矛盾”的整改情况

    我公司针对审计发现的问题组织相关人员再次梳理原有制度,梳理完善后的业务制度及流程已于2019年3月5日印发,修订后相关制度条款的衔接和完整性得到完善。


                             beplay官网违法么市恒富小额贷款有限责任公司                                       2019年3月26日


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